Kdy se vás povinnost týká
- Klient poskytující zákonnou součinnost při identifikaci a kontrole povinnou osobou.
Výjimky a důležité rozdíly
- Jde o situační cestu, nikoli další kategorii povinné osoby v § 2.
- Vlastní AML postavení klienta se posuzuje zvlášť podle jeho činnosti.
Od první zakázky po archivaci
Pracovní postup čtěte společně s působností a výjimkami této profese. Doklad o úkonu vzniká jeho skutečným provedením.
1. Před zahájením: ověřte rozsah
Zaznamenejte konkrétní službu, účastníky a důvod, proč spadá do působnosti uvedené výše. Výjimky posuzujte pro daný úkon, nikoli paušálně pro celého klienta.
2. Při poskytování služby: proveďte profesní kroky
- Ověřte příjemce a bezpečný kanál.
- Předejte potřebné údaje, doklady a vysvětlení.
- Průběžně opravujte změny a nesrovnalosti.
Při změně služby, účastníka či rozhodných okolností vraťte případ k příslušnému kroku. Zvláštní režim této profese má přednost před obecným checklistem.
3. Uzavření: doložte výsledek v příslušném režimu
- Přehled předaných podkladů
- Informace o správci údajů
- Potvrzení bezpečného předání
Určete, které podklady potřebujete uchovat a na jakém právním základě. U klienta povinné osoby jde o jeho součinnost, nikoli převzetí povinností poskytovatele.
§ 8 odst. 11; § 9 odst. 7Dohled a právní zdroj
Dohled nad povinnou osobou podle jejího sektoru; pro ochranu údajů ÚOOÚ.
Identifikace a kontrola klienta nejsou totéž
Totožnost, účel, majitel a prostředky: které úkony patří do identifikace a které do kontroly klienta.
Číst článek →AML a GDPR: účel, role a přiměřený rozsah údajů
Právní základ AML evidence, informační povinnost a role dodavatele bez univerzálního souhlasu.
Číst článek →Pro klienty: proč po mně chtějí AML údaje
Proč banka, účetní či makléř žádá doklady, co bezpečně předat a jak řešit nejasný požadavek.
Číst článek →