Identifikace odpovídá na otázku, s kým jednáte. Kontrola klienta zkoumá kontext služby a její rizika. Průkaz totožnosti ani podrobný dotazník samy o sobě nedokončují obě povinnosti.
Identifikace zahrnuje ověření
Zákon v § 5 stanoví identifikační údaje; § 7 určuje spouštěče. Postup podle § 8 při fyzické přítomnosti zahrnuje zaznamenání údajů, ověření z dokladu, pokud je obsahuje, a srovnání podoby. U firmy se ověřuje její existence a identifikuje jednající člověk.
Přípustné alternativy mají vlastní podmínky. Bankovní identita podle § 8a se liší od kopie dokladu zaslané e-mailem. Zaznamenejte použitou metodu a její dokončení. V rámci identifikace se podle § 8 odst. 8 zjišťují také relevantní PEP a sankční skutečnosti.
Kontrola vyhodnocuje obsah
§ 9 stanoví kontrolu při konkrétních spouštěčích. Jejím obsahem je účel a zamýšlená povaha služby, povaha podnikání, skutečný majitel, struktura a relevantní sankční vazby, průběžné sledování a přezkoumání prostředků. V obchodním vztahu s PEP přistupuje přiměřené zjištění původu jejího majetku.
Obsah u fyzické osoby a firemního klienta se přirozeně liší: člověk nemá vlastní řetězec korporátních majitelů. Přiměřenost určuje hloubku a způsob jednotlivých potřebných kroků; není obecnou možností přeskočit kontrolu.
Spouštěče čtěte odděleně
Identifikace má základní hranici překročení 1 000 EUR a také situace bez tohoto limitu. Kontrola má jiné hranice a důvody. Při vzniku vztahu se identifikace neodkládá kvůli nízké ceně a potřebná kontrola musí být provedena nejpozději před transakcí. Zvláštní profesní režim může rozsah modifikovat.
Zjednodušená identifikace a kontrola podle § 13 není totéž co zákonná výjimka podle § 13a. Nízké skóre samo žádný z těchto postupů neopravňuje. Povinné zesílení podle § 9a vyžaduje konkrétní navazující opatření.
Dva záznamy mohou být v jednom spisu
Nemusíte vytvářet dva samostatné formuláře, pokud je z dokumentace poznat splnění obou úkolů. Oddělte pole „klient uvedl“, „ověřeno zdrojem“ a „vyhodnocení“. Zapište, které otázky byly nerelevantní a proč, i dosud chybějící podklady.
Při nedokončitelné identifikaci nebo kontrole a naplnění § 15 obchod odmítněte nebo postupujte podle podmínek ukončení vztahu. Dodatečný příslib doložení nepřekoná zákaz uskutečnit obchod, jehož předpoklady nejsou splněny.
Praktický postup
- Určete samostatný spouštěč identifikace a kontroly.
- Dokončete zákonnou metodu identifikace.
- Vyhodnoťte potřebné části kontroly v kontextu služby.
- Uložte zdroje, důvody rozsahu a výsledné rozhodnutí.
Modelová situace
Účetní osobně identifikuje jednatele. Poté ověří firmu a majitele, vysvětlí si účel spolupráce a podnikání, vyhodnotí prostředky a nastaví průběžné sledování.
Kdy je situace jiná
Klient pošle úplný dotazník včetně čísla dokladu, ale kancelář neprovede žádnou přípustnou identifikační metodu ani posouzení odpovědí.
Co doložit
- Záznam metody, času a vykonavatele identifikace.
- Klientské odpovědi, ověřovací zdroje a věcné posouzení.
- Důvody přiměřenosti, eskalace a rozhodnutí.
Na co si dát pozor
- Ztotožnit kontrolu s kopií občanského průkazu.
- Vydávat vyplněný dotazník za provedené ověření.
Časté otázky
Mohu mít jediný formulář?
Ano, pokud odlišuje potřebné úkony a jejich důkazy. Název ani počet formulářů neprokazuje splnění.
Je kontrola povinná u každé identifikace?
Spouštěče se liší. Posuďte § 9 pro konkrétní případ, včetně vztahu, podezření, hodnoty a zvláštního režimu.
Použijte návod v praxi
Vyberte podklad podle právě řešeného kroku. Vzor přizpůsobte své profesi a skutečnému případu.
Vyplnit klientské podklady online
Kam pokračovat
- Nový klient: postup od prvních údajů k doložení kontroly — Praktická časová osa přijetí klienta od právního spouštěče po ověření, rozhodnutí a archiv.
- Identifikace na dálku: zákonné možnosti a jejich podmínky — BankID, kopie s kontrolní platbou, kvalifikovaný podpis a převzetí úkonů nejsou zaměnitelné postupy.
Zdroje a právní podklady
- Zákon č. 253/2008 Sb. — aktuální znění e-Sbírky ↗
§ 5, § 7–9a, § 13, § 15–16 · přístup 2026-10-04
Redakční zpracování a kontroly zdrojů nejsou nezávislým právním schválením vašeho konkrétního postupu. Uvedené podmínky a výjimky vždy porovnejte se svou situací.