Vzor může uspořádat otázky a online nástroj vyhledat podklady. Nemohou samy určit všechny okolnosti vašeho klienta ani nahradit zákonné rozhodnutí povinné osoby. Před použitím zjistěte, co výstup skutečně dokládá, z jakých dat vychází a které kroky zbývají. Obecný seznam úkolů není potvrzením splnění AML.
Rozlišujte zadání, zjištění a rozhodnutí
Vyplněný dotazník zaznamenává tvrzení osoby. Ověření potřebuje zákonnou metodu nebo vhodný zdroj podle konkrétního úkonu. Rizikové rozhodnutí propojuje zjištění s okolnostmi případu. Ve spisu musí být patrné, které pole je deklarací, které bylo ověřeno a které obsahuje vlastní úsudek odpovědného pracovníka.
Vzor identifikace může upozornit na povinné údaje, ale vyplnění kolonky doklad neprokazuje, jak byl průkaz předložen a totožnost ověřena. Online formulář s nahraným snímkem není automaticky zákonnou dálkovou identifikací. Při použití § 11 ověřte konkrétní cestu, podmínky a dostupnost požadovaných informací.
Seznam má přesně omezený obsah
Vyhledání jména na sankčním seznamu může vrátit kandidáty nebo žádnou shodu v použitých datech. Nevyřeší samo totožnost podobně pojmenované osoby, ovládání nepřímo přes společnosti ani zákaz konkrétního zboží. Bez data, zdroje a rozsahu nelze z výsledku odvodit současnou úplnou sankční situaci.
Stejně tak registr skutečných majitelů poskytuje relevantní podklad, ale pro klienta podléhajícího evidenci požaduje § 9 odst. 2 písm. b) vedle registru další zdroj. Automatický výpis nenahrazuje vyjasnění rozporu či neprůhledné struktury. Kopie dat není zdůvodněním, proč jste závěr přijali.
Vzor přizpůsobte skutečné službě
Jednotný formulář může obsahovat otázky pro několik profesí, ale nemusí správně vymezit rozsah vaší povinnosti. Advokát, správce sídla, účetní a obchodník s kovem mají rozdílné vstupní činnosti a některé zvláštní režimy. Oddělte právní povinnost od volitelného doporučení, aby pracovník nesbíral bezúčelné údaje a současně nevynechal rozhodný krok.
Šablona rizik není zákonem předepsaná univerzální známka. Posuďte konkrétní klienty, služby, země, distribuční cesty a obchody podle vlastních relevantních povinností. Předvyplněné nízké riziko nebo obecná věta prostředky z podnikání nestačí, pokud fakta naznačují rozpor.
Výstup musí navazovat na postup
Před použitím ověřte rozsah funkce, aktuálnost dat a obsah exportu. Pokud určitá funkce není ve vaší verzi doložitelně dostupná, nepředpokládejte ji na základě obecného popisu. Výpadek zdroje není negativní výsledek. Nástroj má umožnit rozpoznat chybu či neúplnost a doplnit vlastní posouzení.
Při chybějící součinnosti či nemožnosti úkon dokončit postupujte podle § 15; při podezření posuďte oznámení podle svého zákonného režimu. Ani zelená značka nedává oprávnění přehlédnout vlastní zjištění. Uložte podklady, rozhodnutí a omezení tak, aby pracovník při další kontrole rozuměl skutečnému stavu.
Praktický postup
- Pojmenujte dílčí úkol nástroje.
- Ověřte zdroj, datum a rozsah výstupu.
- Doplňte zákonnou identifikaci a kontrolu.
- Vyřešte rozpory a vlastní rozhodnutí.
- Uložte podklady i omezení výstupu.
Modelová situace
Nástroj nenajde jméno společnosti na seznamu. Pracovník současně zjistí zahraničního většinového vlastníka a prověří jeho identitu a relevantní vazby. Výstup přiloží jako dílčí podklad, nikoli jako potvrzení celého AML.
Kdy je situace jiná
Firma koupí prázdný formulář, nechá klienta podepsat a uloží soubor nazvaný AML hotovo. Neověřila totožnost, majitele ani konkrétní riziko; název dokumentu tento nedostatek neodstraňuje.
Co doložit
- Rozsah a verze nástroje
- Použité zdroje a doplnění
- Vlastní odůvodněné rozhodnutí
Na co si dát pozor
- Snímek dokladu jako dokončená identifikace
- Výpadek jako bez shody
- Šablona jako zákonné schválení
Časté otázky
Mohu použít veřejně dostupný vzor?
Ano, pokud ověříte aktuálnost a vhodnost pro svou službu a doplníte skutečný postup. Dostupnost vzoru není zárukou správnosti.
Přenese nástroj odpovědnost na dodavatele?
Povinná osoba musí zajistit vlastní zákonné povinnosti. Konkrétní smlouva může upravit vztah s dodavatelem, ale samotný nákup aplikace povinnosti nedokončí.
Použijte návod v praxi
Vyberte podklad podle právě řešeného kroku. Vzor přizpůsobte své profesi a skutečnému případu.
Vyplnit klientské podklady online
Kam pokračovat
- Skutečný majitel: nejprve zjistit, potom ověřit — Jak rozlišit nalezení skutečného majitele, ověření jeho identity a doložení důvodu, proč společnost vlastní nebo kontroluje.
- Nalezená shoda jména: jak ověřit, zda jde o klienta — Praktický postup pro rozlišení falešné shody, potvrzené totožnosti a nevyřešeného sankčního nálezu.
Zdroje a právní podklady
- Zákon č. 253/2008 Sb., aktuální znění od 11. 1. 2026 ↗
§ 7–9, § 11, § 15–16, § 18 · přístup 2026-10-04
Redakční zpracování a kontroly zdrojů nejsou nezávislým právním schválením vašeho konkrétního postupu. Uvedené podmínky a výjimky vždy porovnejte se svou situací.