Osoba blízká a další vazby na PEP

Osoba blízká není jen manžel a děti

§ 4 odst. 5 písm. b) odkazuje na osobu blízkou; český pojem má širší obsah podle občanského zákoníku. Zahrnuje zejména příbuzné v přímé linii, sourozence a manžela či partnera, ale také další vztahy splňující zákonnou definici. Nepřebírejte užší zahraniční dotazník jako úplný český výčet. U méně zřejmého vztahu potřebujete konkrétní skutkové okolnosti, nikoli automatickou klasifikaci všech vzdálených příbuzných.

Klienta informujte, jaký relevantní vztah zjišťujete. Neptejte se na intimní detaily bez vazby k zákonnému účelu. Uložte typ vztahu a jeho podklad, ne volný seznam všech rodinných údajů. Stejné příjmení nebo společná adresa mohou být podnětem k dotazu, samy ale nedokládají konkrétní zákonnou vazbu.

Podnikatelská vazba má vlastní logiku

Zákon řeší společníka či skutečného majitele stejné právnické osoby nebo fondu a jiný známý blízký podnikatelský vztah. MP č. 7 vykládá společníka úzce: jde o více než 25% podíl, obdobně jako u přímého PEP, od kterého se status odvozuje. Drobné společné podíly proto samy o sobě neznamenají automatický přenos. Jiný blízký podnikatelský vztah se podle § 4 odst. 13 posuzuje na základě materiální provázanosti a vnímání prospěchu či újmy druhého jako vlastního.

Skutečného majitele vykládá MP č. 7 pro tento účel úzce: materiální majitel vlastní či ovládá; formální majitel podle § 6 zákona o evidenci skutečných majitelů se zahrnuje, pokud jej takto určí povinná osoba podle rizika. Náhradní majitel podle § 5 tohoto zákona se do této větve nepřenáší. Formální a náhradní role nejsou synonyma. Obdobně úzce metodika řeší majitele struktury známé jako vytvořené ve prospěch přímého PEP.

Běžný odběratel, účetní nebo zaměstnanec firmy s PEP není odvozený PEP pouze kvůli poskytování služby. Naopak dlouhodobé společné podnikání může vyžadovat posouzení i bez příbuznosti. Není vhodné bez analýzy šířit status z odvozeného PEP na všechny jeho další známé. Každé rozhodnutí opřete o vztah k přímému PEP a konkrétní zákonnou větev.

Důsledek posuzujte přiměřeně

Po potvrzení vazby uplatněte potřebná PEP opatření a vyhodnoťte konkrétní obchod. Nesměšujte osobní vztah s prokázaným podezřením ani se sankcí. Při ukončení veřejné funkce přímého PEP sledujte trvání opatření podle § 54 odst. 8 a přetrvávající riziko; pouhá změna funkčního titulu nebo rodinná deklarace nepostačuje k automatickému vymazání.

Doložte relevantní vazbu přiměřeně

Pokud je důvodem společné podnikání, nakreslete jednoduchou mapu rolí: klient, přímý PEP, společná společnost nebo fond a další známé vztahy. Uveďte, odkud plyne vlastnictví či partnerství a ke kterému datu. U rodinné vazby zaznamenejte typ vztahu v potřebném rozsahu. Cílem není vytvářet veřejný rodokmen, ale vysvětlit konkrétní zákonný důvod opatření. Přístup omezte stejně jako u dalších AML podkladů.

Při změně vztahu posuďte nový stav individuálně. Rozvod, odchod ze společnosti nebo zrušení fondu může změnit skutkové okolnosti, ale samotné tvrzení bez časového a věcného kontextu neřeší všechny relevantní vazby. Mohlo pokračovat blízké podnikání nebo jiná zákonná větev. Závěr musí oddělit, co opravdu skončilo, co zůstává a jak se změna promítá do opatření pro konkrétní obchod nebo existující vztah.