PEP je zákonná kategorie pro přiměřená opatření proti riziku zneužití veřejné funkce. Neznamená podezření ze spáchání trestného činu. Vedle samotného držitele významné funkce zahrnuje česká definice také určité blízké a podnikatelské vazby.
Přímý PEP: funkce a její význam
§ 4 odst. 5 písm. a) AML zákona vychází z významné veřejné funkce s celostátním nebo regionálním významem. Uvádí příklady: člen parlamentu, vedoucí představitel samosprávy, vrcholný justiční představitel či vedení centrální banky. Stejně se posuzují obdobné funkce v zahraničí, EU a mezinárodních organizacích. Neplatí, že PEP může být jen cizinec nebo jen osoba ze země mimo EU.
Rozhoduje skutečná funkce a pravomoci. Běžný úředník nebo zaměstnanec veřejného podniku není PEP automaticky kvůli zaměstnavateli. Naopak jiné pojmenování zahraniční funkce nemusí znamenat výjimku, pokud její význam odpovídá zákonné definici. U české funkce vycházejte z aktuálního vnitrostátního seznamu, který FAÚ vykládá jako úplný; ověřte, které uvedené kategorii skutečná role odpovídá. U zahraniční role použijte příslušné oficiální zdroje.
Odvozený PEP: vztah má vlastní podmínky
§ 4 odst. 5 písm. b) zahrnuje osobu blízkou, společníka nebo skutečného majitele stejné právnické osoby či fondu a známý jiný blízký podnikatelský vztah. Zahrnuje také skutečného majitele struktury vytvořené ve prospěch přímého PEP, pokud je tato skutečnost povinné osobě známa. Není správné přidělit status každému dodavateli, kolegovi nebo člověku se stejným příjmením.
PEP je v definici fyzická osoba. U firmy přesto zjišťujte status skutečného majitele a relevantní jednající osoby a navazující povinnosti podle AML zákona. Nezaměňujte zápis statutára za automaticky ověřenou odpověď na otázku skutečného majitele. U spolku nebo jiné zvláštní struktury vyjasněte právní roli a skutečný vliv.
MP č. 7 vykládá společníka pro odvození statusu úzce: podíl musí být více než 25 %, obdobně jako u přímého PEP, od kterého se status odvozuje. Nejde o automatické zařazení každého minoritního společníka. U skutečného majitele metodika rozlišuje materiální, formální a náhradní roli; podrobný postup je v článku o vazbách na PEP. Jiný známý blízký podnikatelský vztah posuzujte samostatně.
Status vede k opatřením, nikoli k obvinění
Potvrzený status propojte s přiměřenou zesílenou kontrolou, původem majetku, sledováním a odpovědným souhlasem podle příslušného režimu. PEP není automatická sankční shoda ani zákonný zákaz všech služeb. Zvlášť posuďte případné podezřelé okolnosti. Historický status nekončí pouhým odstraněním jména z databáze; u bývalé funkce postupujte podle § 54 odst. 8.
Zapište důvod statusu, ne jen výsledek
Při přímém PEP potřebujete konkrétní funkci a období jejího výkonu. Při odvozeném PEP navíc zaznamenejte vztah ke konkrétnímu držiteli významné veřejné funkce. Obecný štítek „politika“ neposkytuje dostatečný podklad pro pozdější přezkum. Pokud je klient současně přímým i odvozeným PEP, zachovejte obě relevantní větve. Ukončení jedné funkce pak nemusí odstranit druhý důvod opatření.
V dotazníku nabídněte srozumitelné příklady veřejných funkcí a vazeb, možnost doplnění a odpověď při nejistotě. Samotné označení PEP bývá pro klienta nejasné. Ptejte se na skutečnosti, které umožní právní posouzení, a nechte odpovědnou roli závěr ověřit. Případný pozitivní nález není tvrzením o nepoctivosti klienta. Pro pracovníky nastavte postup komunikace, který vysvětluje zákonný důvod dodatečných informací bez veřejného zveřejňování statusu.
Praktický postup
- Určete funkci, pravomoci a čas výkonu.
- Prověřte zákonné odvozené vztahy.
- Doložte status důvěryhodnými zdroji.
- Navážte konkrétní opatření.
Modelová situace
Klient je sourozencem držitele významné veřejné funkce. Kancelář zapíše odvozenou vazbu a uplatní příslušná PEP opatření, aniž by klienta obviňovala.
Kdy je situace jiná
Všichni zaměstnanci radnice se označí za PEP pouze podle zaměstnavatele.
Co doložit
- Funkce, období a podklad k pravomocem.
- Důvod odvozené vazby.
- Záznam navazujících opatření a schválení.
Na co si dát pozor
- PEP zaměněný za pachatele nebo sankcionovanou osobu.
- Ignorování českých funkcí.
Časté otázky
Je politická známost automaticky PEP?
Ne. Potřebujete odpovídající funkci nebo konkrétní zákonnou vazbu. Obecná známost sama nestačí.
Použijte návod v praxi
Vyberte podklad podle právě řešeného kroku. Vzor přizpůsobte své profesi a skutečnému případu.
Vyplnit klientské podklady online
Kam pokračovat
- Jak zjišťovat PEP a co dělat s odpovědí „nevím“ — Kombinace dotazníku, zdrojů a přiměřeného šetření statusu PEP.
- Osoba blízká a další vazby na PEP — Jak posoudit rodinnou a podnikatelskou vazbu bez automatického šíření statusu na všechny známé.
Zdroje a právní podklady
- Zákon č. 253/2008 Sb., znění od 11. 1. 2026 ↗
§ 4 odst. 5, § 8 odst. 8, § 9, § 9a, § 15 odst. 2, § 54 odst. 8 · přístup 2026-10-04 - FAÚ: MP č. 7 – Opatření vůči PEP, vnitrostátní seznam funkcí ↗
definice, odvozené PEP, přiměřená opatření a trvání statusu; příloha 1 · přístup 2026-10-04
Redakční zpracování a kontroly zdrojů nejsou nezávislým právním schválením vašeho konkrétního postupu. Uvedené podmínky a výjimky vždy porovnejte se svou situací.