Finanční služby a kryptoaktiva

Kdy se vás povinnost týká

Banky a družstva: P15.
Investiční služby, trhy a evidence: P16.
Fondy a penzijní společnosti: P17.
Platby, elektronické peníze a poštovní peněžní služby: P18.
Úvěry, leasing, záruky a pohledávky: P19.
Životní pojištění: P20.
Směnárny, firemní finance a úschova cenností: P21.
Služby virtuálních aktiv: P22.

Výjimky a důležité rozdíly

Nejde o další samostatnou zákonnou kategorii ani o nahrazení sektorového profilu.
Výjimka vázaného zástupce podle § 2 odst. 4 se posuzuje pouze u bodů b) 3, 7 a 8; informační povinnost zůstává.

Od první zakázky po archivaci

Pracovní postup čtěte společně s působností a výjimkami této profese. Doklad o úkonu vzniká jeho skutečným provedením.

1. Před zahájením: ověřte rozsah

Zaznamenejte konkrétní službu, účastníky a důvod, proč spadá do působnosti uvedené výše. Výjimky posuzujte pro daný úkon, nikoli paušálně pro celého klienta.

2. Při poskytování služby: proveďte profesní kroky

Vyberte konkrétní finanční profil P15–P22.
Ověřte oprávnění, produkt a případný český přeshraniční režim.
Použijte sektorová pravidla a konkrétní dohled.

Při změně služby, účastníka či rozhodných okolností vraťte případ k příslušnému kroku. Zvláštní režim této profese má přednost před obecným checklistem.

3. Uzavření: doložte výsledek v příslušném režimu

Oprávnění a produktová mapa
Zařazení konkrétní zákonné kategorie
Klientské a transakční podklady

Určete, které podklady potřebujete uchovat a na jakém právním základě. U klienta povinné osoby jde o jeho součinnost, nikoli převzetí povinností poskytovatele.

§ 2 odst. 1 písm. a) a b), odst. 2 a 4

Připravit klientské podklady v AML formuláři →