Přijetí klienta začíná určením služby a klienta, pokračuje zákonnou identifikací a potřebnou kontrolou a končí doloženým rozhodnutím. Nejprve shromážděte údaje potřebné pro zvolený postup; nezahlcujte klienta univerzálním balíkem bez souvislosti se službou.
Před sběrem údajů určete režim
Ověřte, že služba spadá pod vaši kategorii § 2. Rozlište vztah a jednotlivý obchod, hodnotu a jiné spouštěče. Uveďte, v jakém okamžiku musí být úkony hotové. Pokud jde například o dlouhodobé poskytování sídla, nízká měsíční cena není důvod čekat.
Identifikujte klienta jako smluvní stranu, osobu jednající za něj a případné další relevantní osoby. U firemního klienta nezačněte pouze kopií dokladu jeho jednatele: potřebujete také firmu, její existenci a způsob jednání.
Zvolte metodu a získávejte informace bezpečně
Klientovi vysvětlete účel, rozsah a bezpečný kanál. Zvolte osobní identifikaci nebo konkrétní přípustnou alternativu. BankID nevyžaduje stejné doklady a platbu jako § 11 odst. 7; nemíchejte jednotlivé metody do vlastního neúplného postupu.
Zaznamenejte kdy a jak byly údaje skutečně ověřeny. Zástupce musí mít doložené oprávnění v potřebném rozsahu. U PEP a sankčních skutečností rozlišujte klientovu odpověď a své přiměřené zjištění.
Vyhodnoťte konkrétní službu
Zjistěte účel, povahu podnikání a očekávanou činnost. U firmy nebo fondu pracujte s majitelem a strukturou; u klienta podléhajícího evidenci ověřte majitele alespoň z evidence a jednoho dalšího zdroje. Zkoumejte zdroje prostředků vztahujících se k případu.
Vyhodnoťte rizika společně: služba bez vysvětleného účelu, neprůhledná struktura nebo financování třetí osobou mohou změnit potřebnou hloubku. Nízké skóre nesmí vymazat zákonné důvody zesílených opatření. Nejasnosti převeďte na konkrétní dotazy a požadované důkazy.
Rozhodnutí a další život klienta
Před relevantním úkonem uzavřete posouzení: dokončeno, nutné doplnit, odmítnuto nebo eskalováno. Pokud jsou splněny podmínky § 15, obchod neuskutečněte; samotná eskalace není povolením pokračovat. Případné podezření řešte odděleně zákonným postupem.
U přijatého klienta uložte důvody, zdroje a přiměřený plán aktualizace podle rizik. Změna zástupce, majitele, služby nebo způsobu financování může vyžadovat dřívější kontrolu. Vlastní archiv musí obsahovat celý ověřovací postup, nejen údaje z posledního dotazníku.
Praktický postup
- Vymezte klienta, službu, vztah a právní spouštěč.
- Dokončete přípustnou identifikaci a oprávnění zástupce.
- Získejte a vyhodnoťte účel, majitele, strukturu a prostředky.
- Vypořádejte rozpory, rozhodněte a založte úplný spis.
- Nastavte průběžné aktualizace a bezpečnou retenci.
Modelová situace
Nový klient žádá sídlo pro dovozní společnost. Kancelář ověří firmu a zástupce, vlastnický řetězec a účel adresy, získá vysvětlení financování a při rozporu rejstříků počká na jeho doložení.
Kdy je situace jiná
Služba začne po zaplacení faktury a kancelář se pokouší až následně získat identifikační podklady. Platba nevytvořila výjimku.
Co doložit
- Časová osa a seznam dokončených úkonů.
- Podklady a jejich vyhodnocení včetně rozporů.
- Rozhodnutí a podněty pro další kontrolu.
Na co si dát pozor
- Přijmout klienta, zatímco základní podmínky stále chybějí.
- Označit všechna pole jako povinná bez vazby na klienta a metodu.
Časté otázky
Může klient poslat údaje před schůzkou?
Ano. Předvyplnění usnadní práci, ale skutečné ověření musíte dokončit zvolenou zákonnou metodou.
Musím vše zopakovat při každé faktuře?
Ne automaticky. Udržujte aktuálnost, vhodně ověřujte totožnost při dalších obchodech a sledujte rizikové změny.
Použijte návod v praxi
Vyberte podklad podle právě řešeného kroku. Vzor přizpůsobte své profesi a skutečnému případu.
- Checklist nového klienta účetní · PDF / Word
- Externí účetní →
- Realitní zprostředkovatelé →
- Advokáti a notáři →
Vyplnit klientské podklady online
Kam pokračovat
- Identifikace na dálku: zákonné možnosti a jejich podmínky — BankID, kopie s kontrolní platbou, kvalifikovaný podpis a převzetí úkonů nejsou zaměnitelné postupy.
- Právnická osoba a její zástupce — Čtyři oddělené otázky: existence firmy, totožnost člověka, oprávnění jednat a skutečný majitel.
Zdroje a právní podklady
- Zákon č. 253/2008 Sb. — aktuální znění e-Sbírky ↗
§ 2, § 7–9a, § 13, § 15–16 · přístup 2026-10-04 - Zákon č. 37/2021 Sb. — aktuální znění e-Sbírky ↗
§ 2, § 4–10, § 12, § 16–17 · přístup 2026-10-04
Redakční zpracování a kontroly zdrojů nejsou nezávislým právním schválením vašeho konkrétního postupu. Uvedené podmínky a výjimky vždy porovnejte se svou situací.