Osnova je začátek práce. Hotový SVZ musí popsat skutečné služby, zákonné metody a provozní rozhodnutí. Každá kapitola má pracovníkovi říci, kdy jedná, co ověřuje, kam ukládá důkaz a koho kontaktuje při nejasnosti.
Převeďte požadavky do provozu
§ 21 odst. 5 uvádí obsah písemného SVZ: relevantní znaky podezřelých obchodů, identifikaci včetně PEP a sankcí, kontrolu klienta, řízení rizik, evidenci a zpřístupnění údajů, postup od zjištění podezření k oznámení a další organizační pravidla. Příloha MP č. 11 nabízí strukturu pro nefinanční sektor. Upravte ji podle působnosti, činností a konkrétního rozdělení práce.
Uveďte používané identifikační metody a jejich podmínky. Pokud nezajišťujete zákonnou metodu na dálku, nepište, že ji plní obyčejný dotazník. U rizika propojte faktory s opatřeními. U spisu určete úložiště, přístupy, export a retenční pravidlo. Obecný odkaz „řeší software“ nedává pracovníkovi ani kontrolnímu orgánu odpověď, kdo rozhodl a na jakém podkladu.
Nastavte rozhodovací body a zastupování
Popište přijetí klienta, neúplné podklady, sankční nález, status PEP, změnu vlastníka, nesrovnalost a možné podezření. Každá větev má mít odpovědnou roli, dostupné kontakty a podmínky pokračování. Schvalování obchodního příjmu oddělte od zákonného řešení. Nezveřejňujte interní podrobnosti podezření klientovi ani ve společném klientském exportu.
Vyřešte nepřítomnost pracovníka, výpadek nástroje a nedostupnost seznamu. Proces závislý na jedné osobě a jednom hesle selže při dovolené. Určete náhradní postup a rozsah oprávnění. Dodavatelé a osoby činné pro firmu potřebují taková pravidla, která odpovídají jejich skutečné práci; smluvní prohlášení o znalosti zákona samo není provozním postupem.
Zavedení ověřte modelovým případem
Po schválení projděte syntetický případ od prvních údajů po archivaci a případnou interní eskalaci. Ověřte, že pokyny používají stejná pole a role jako aplikace. Doplňte chybějící kroky a vyškolte pracovníky podle nové verze. Průběžná aktualizace má reagovat na změnu práva, produktů, klientského rizika a skutečné nedostatky. Přijetí vzoru ani jeho odeslání úřadu není samo právním schválením obsahu.
Udržujte jednu rozhodnou verzi
Každá schválená verze má mít datum použitelnosti, schvalovací roli a přehled podstatných změn. Starší verze zachovejte pro doložení minulého postupu, ale pracovníkům zpřístupněte jasně označenou aktuální. Při změně kontaktu pro eskalaci upravte také aplikaci, školení a zastupování. Při změně identifikační metody upravte podmínky jejího použití a potřebné důkazy. Samostatné dokumenty nesmějí dávat pracovníkovi protichůdné pokyny pro stejný případ.
Do kontrolního případu zařaďte také neúspěch: nedostupný zdroj, odmítnutí součinnosti klientem nebo nepřítomnost schvalovatele. Ověřte, zda pracovník pozná hranici vlastního oprávnění a umí bezpečně předat věc dál. Pokud postup vyžaduje zákonný krok, který nástroj neprovádí, popište ruční návaznost. Vzor není hotový jen proto, že obsahuje všechny nadpisy. Je hotový pro vaši praxi, když podstatné rozhodovací větve odpovídají skutečným rolím, metodám a důkazům.
Praktický postup
- Posuďte působnost a použijte aktuální osnovu.
- Doplňte metody, role a důkazy.
- Vyřešte eskalaci, zastupování a výpadky.
- Schvalte a projděte modelový případ.
Modelová situace
Kancelář mění poskytovatele screeningu. Ve SVZ upraví zdroje, řešení shod, export a náhradní postup a pracovníky seznámí se změnou.
Kdy je situace jiná
SVZ popisuje biometrickou identifikaci, kterou firma nemá, a výsledek nazývá ověřením totožnosti.
Co doložit
- Schválený dokument navázaný na rizika.
- Role a doklad seznámení pracovníků.
- Výsledek modelového průchodu.
Na co si dát pozor
- Pouhá výměna názvu firmy ve vzoru.
- Papírové kontroly bez provozní možnosti.
Časté otázky
Je vzor FAÚ hotový SVZ?
Je to pomůcka ke struktuře. Obsah musí odpovídat vaší zákonné větvi, rizikům a skutečné praxi.
Použijte návod v praxi
Vyberte podklad podle právě řešeného kroku. Vzor přizpůsobte své profesi a skutečnému případu.
Vyplnit klientské podklady online
Kam pokračovat
- Hodnocení rizik a SVZ: co musí mít právě vaše firma — Působnost, písemná forma a výjimky hodnocení rizik a systému vnitřních zásad.
- Hodnocení rizik povinné osoby krok za krokem — Praktická mapa klientů, produktů, kanálů a geografie s opatřeními odpovídajícími skutečné činnosti.
Zdroje a právní podklady
- Zákon č. 253/2008 Sb., znění od 11. 1. 2026 ↗
§ 16–17a, § 18–24, § 26–27, § 38–39; použitelnost podle § 2 · přístup 2026-10-04 - FAÚ: MP č. 11 – Hodnocení rizik a SVZ ↗
působnost, obsah, aktualizace, příloha 1; nefinanční sektor · přístup 2026-10-04
Redakční zpracování a kontroly zdrojů nejsou nezávislým právním schválením vašeho konkrétního postupu. Uvedené podmínky a výjimky vždy porovnejte se svou situací.