Realitní zprostředkovatel: prodej nemovitosti

Obě strany patří do mapy obchodu

To, kdo platí provizi, neurčuje celý okruh AML klientů. Podle sektorového výkladu FAÚ zahrnuje prodej prodávajícího i kupujícího. U společnosti rozlišujte právnickou osobu, jednatele nebo zmocněnce, jejich oprávnění a skutečné majitele. Vlastník uvedený na listu vlastnictví ani osoba komunikující za realitní kancelář sama neřeší všechny role.

Stanovte rozhodné okamžiky

Smlouva o opakované nebo trvající službě může založit obchodní vztah a identifikaci bez hodnotového prahu. U jednotlivého obchodu působí hodnotové i další spouštěče v § 7 a § 9. V běžném prodeji je cena nemovitosti relevantní pro posouzení hodnoty; limit se nesrovnává pouze s provizí. Dokončené úkony zaznamenejte před okamžikem, kdy je zákon vyžaduje, nikoli zpětným datováním formuláře.

Rezervace může přinést dalšího zájemce, nový způsob zastoupení nebo první peněžní plnění. Interní časová osa má určit, kdo tehdy ověří osobu, kdo vyhodnotí financování a kdo může rozhodnout při nejasnosti. Předávání zakázky mezi makléři musí zahrnout i otevřené otázky, ne pouze kontakt a cenu.

Financování vysvětlete v kontextu

Ptejte se na strukturu úhrady: úspory, úvěr, prodej jiného majetku, dar nebo půjčku. Potřebné podklady určujte podle rizika a souladu s tím, co víte o klientovi. Bankovní převod je platební stopa, nikoli univerzální potvrzení původu majetku. Platí-li jiná osoba, vyjasněte její roli a ekonomický důvod; neřešte změnu jen přepsáním čísla účtu.

U firemních stran zjistěte a ověřte majitele, mapujte vlastnickou a řídicí strukturu a posuďte PEP i sankce v příslušném rozsahu. Samotné nenalezení jména na seznamu nezahrnuje vlastnické a kontrolní vazby ani všechny obchodní sankce. Kde zůstává rozpor, konkrétně pojmenujte, které důkazy jej odstraní.

Uzavřete rozhodnutí i evidenci

Při odmítnutí součinnosti nebo nemožnosti provést zákonné kroky posuďte § 15. Podezření řešte odděleně podle § 18; neobviňujte klienta veřejně a chraňte oznamovací informace. Ve spisu propojte smlouvy, ověření jednotlivých osob, podklady financování, zjištěné nesoulady a důvody závěru. Změna kupujícího či majitele společnosti vyžaduje nové posouzení.