Použité zboží a zastavárny

Kdy se vás povinnost týká

Podnikatelské obchodování s použitým zbožím nebo zprostředkování těchto obchodů na základě příslušného oprávnění.
Podnikatelské přijímání věcí do zástavy na základě příslušného oprávnění.

Výjimky a důležité rozdíly

Neexistuje všeobecná výjimka do 10 000 EUR pro tuto kategorii.
Nákup/přijetí uvedeného zboží ke zprostředkování a přijímání věcí do zástavy spouští identifikaci bez ohledu na obecný limit podle § 7 odst. 2 písm. c).
Zařazení posuzujte spolu s § 2 odst. 3: činnost musí být předmětem podnikání, kromě zákonných výjimek pro nepodnikající právnickou osobu, advokátního společníka a vymezenou činnost svěřenského fondu.

Od první zakázky po archivaci

Pracovní postup čtěte společně s působností a výjimkami této profese. Doklad o úkonu vzniká jeho skutečným provedením.

1. Před zahájením: ověřte rozsah

Zaznamenejte konkrétní službu, účastníky a důvod, proč spadá do působnosti uvedené výše. Výjimky posuzujte pro daný úkon, nikoli paušálně pro celého klienta.

2. Při poskytování služby: proveďte profesní kroky

Rozlište nákup, zprostředkování a zástavu.
Prověřte klienta a doklad o nabytí zboží.
Ukládejte propojení předmětu, osoby a následného prodeje.

Při změně služby, účastníka či rozhodných okolností vraťte případ k příslušnému kroku. Zvláštní režim této profese má přednost před obecným checklistem.

3. Uzavření: doložte výsledek v příslušném režimu

Identifikace předávajícího
Popis a doklad původu věci
Zástavní/prodejní smlouvy

Určete, které podklady potřebujete uchovat a na jakém právním základě. U klienta povinné osoby jde o jeho součinnost, nikoli převzetí povinností poskytovatele.

§ 2 odst. 1 písm. j); § 7 odst. 2 písm. c)

Připravit klientské podklady v AML formuláři →

Dohled a právní zdroj

FAÚ a ČOI v rozsahu § 35.

§ 2 odst. 1 písm. j); § 7 odst. 2 písm. c) ↗